Если вы серьезно занимаетесь каналом, вкладываете деньги в продвижение, зарабатываете, то это можно расценивать как мини-бизнес. А бизнес без порядка в деньгах сложно вести: там забудете забрать оплату, тут что-то не учтете, еще где-то потратите больше, чем можете → кассовый разрыв, доширак, холодный кипяток ((

В этом уроке научимся вести учет деняк. Не буду грузить умными словами, формулами, отчетами — все максимально упрощено.

У Паши Молянова из агентства Сделаем есть гуглтабличка по финучету, которую он использовал для своих проектов, в статье подробнее. Я ее адаптировал под канал и использую, бед не знаю.

Сделайте шаблон этой таблички через Файл → Создать копию.

Это как дашборд с основными показателями: сколько заработали за разные периоды, сколько должны, сколько нам позже заплатят. Все автоматически подгружается из других листов, здесь ничего делать не нужно.

*Если упростить под тг-канал, EBITDA — прибыль до вычета налогов

Это тоже просто автозагружаемый дашборд, можно смотреть, как идут дела.

Этот лист полезен, если у вас разные счета, например: один для рекламы, другой для консультаций и услуг, третий запасной. Не запутаетесь, где сколько денег должно быть.

Также это важно, если используете эти же счета для личных нужд, принимаете на них гонорары за услуги не из канала, оплачиваете что-то для работы. С табличкой не будет ситуации, когда сумку купили, а потом поняли, что денег на рекламу канала и не осталось.

Что делать. В «Название счета» добавьте все счета, которые будете использовать для канала. Если планируете сразу вложить деньги в канал, то отметьте эту сумму в колонке «Начальный остаток».

В процессе работы полезно сверять деньги на счетах и в табличке. Например, если на одном из счетов 30 000 ₽, а в табличке на нем 45 000 ₽, то поймете, что куда-то пропали деньги, сможете их найти.

Этот лист нужен, чтобы вы понимали, на чем конкретно зарабатываете, на что тратите, на чем выгоднее сфокусироваться, какие расходы стоит урезать. Заполняете ячейки один раз, дальше информация подгружается автоматически.

Что делать. Заполните статьи. Например, планируете зарабатывать на консультациях и услугах — добавьте такие статьи доходов. Понятно, что это отдельная работа, а не прямой заработок с канала, но все же. Планируете закупать рекламу и заказывать обложки к постам — добавьте такие статьи расходов.

Пригодится тем, кто продает рекламу на канале. На старте ничего делать не нужно, используйте регулярно в самой работе. Пришел запрос на рекламу → посмотрели свободные даты, ответили. Забронировали → отметили. Оплатили → отметили. В итоге вы и даты не напутаете, не продадите две рекламы на один день, и сами про пост не забудете, и по деньгам будете видеть все наглядно.

Это основной лист, с которым вы будете работать чаще всего, нужно будет сразу вносить каждую операцию: купили рекламу, продали рекламу, заплатили налоги, заказали у вас консультацию…

• Есть. Ставите галочку после совершения платежа, так операция подгрузится во все листы. Без галочки это просто запланированные операции
• Заплатили. Дата, когда деньги пришли/ушли
• Выложили. Дата, на которую запланирован пост, консультация и другая работа. Если это продолжительная работа, можете поставить любое число нужного месяца, чтобы в отчетах доход/расход пошел в этот месяц
• Счет. Ну понятно
• Сумма. Доход — просто число. Расход — минус перед числом
• Статья. Тоже понятно
• Налог. Так как я ИП, то плачу налог в определенные даты через месяцы. Будет грустно, если я потрачу весь доход и к дате оплаты на счету не останется денег, поэтому сразу откладываю деньги на налоги. Если у вас такая же система, то будем откладывать на листе Дивиденды и после этого ставить галочку в этой колонке
• Коммент. Колонка для удобства, можете что угодно писать. Я пишу ники/объяснения, кому за что плачу, от кого за что получаю, чтобы потом можно было быстро вспомнить

Это самый приятный или неприятный лист, в зависимости от размера дивидендов (того, что вы забираете себе в карман на конфеты).

Здесь все считается автоматически, кроме двух фондов: на налоги и развитие.

Налоги. Когда получаете доход, нужно сразу отложить часть на налоги, этот запас будет отображаться в ячейке B6 (на скрине там 10 000 ₽). Например, вам заплатили 5000 ₽ → вводите «5000» в желтую ячейку F6, в следующей ячейке покажется размер налога, а еще правее — итоговое количество денег в запасе. Этот итог вручную переносите в B6 и на листе Операции ставите галочку в колонке Налог.

У меня колонки G и H считаются по налоговой ставке 7%. Если у вас другая, то нужно заменить формулу в ячейке G6. Например, если ваша ставка 4%, то в ней вместо 0,07 поставьте 0,04 ↓

Когда оплатите налоги, нужно внести платеж в лист Операции и вычесть из B6 уплаченную сумму — это будет значить, что деньги ушли из фонда, ваши дивиденды не пострадают.

На развитие. Для активного роста канала здорово какое-то время реинвестировать часть дохода, скажем, 50%. И здесь схема, как и с налогами: получили доход → сразу отложили в фонд → остальные деньги распределяем, как хотим. Размер % можете поменять в ячейке G7.

Когда оплатите рекламу, сервисы, подрядчиков, внесите платежи в лист Операции и вычтите из B7 сумму.

Вывод дивидендов. После распределения по фондам и запланированных в Операциях расходов, в ячейке B9 отобразится, сколько вы можете снять денег. Эту сумму вы вносите как расход в лист Операции, выбираете статью Дивиденды и все, сумма в Можно снять автоматически поменяется.

Делать так, чтобы в ячейке Можно снять регулярно увеличивалось число!